1. Введение
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступным путем, и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Mirexchange24 быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
2. Цель внутреннего регулирования
Mirexchange24 придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML). Цель этих мер — показать серьезное отношение к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.
3. Предостережение
Mirexchange24 предостерегает пользователей от попыток использовать сервис для легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества, а также для покупки запрещенных товаров и услуг. Администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса.
4. Требования
Для предотвращения операций незаконного характера сервис Mirexchange24 устанавливает следующие требования ко всем заявкам пользователей:
• 4.1. Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
• 4.2. Все контактные и персональные данные, заносимые пользователем в заявку, должны быть актуальными и достоверными.
• 4.3. Запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или других анонимных подключений к интернету.
5. Процедуры верификации
Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов:
• 5.1. Mirexchange24 может требовать предоставления надежных документов для подтверждения личности (например, национальная ID карта, международный паспорт, выписка из банка).
• 5.2. Сервис предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной пользователями.
• 5.3. Mirexchange24 оставляет за собой право проверять личность пользователя на постоянной основе и запрашивать актуальные документы при необходимости.
• 5.4. Информация об идентификации пользователя будет защищена и храниться в соответствии с политикой конфиденциальности.
• 5.5. После подтверждения личности сервис может отказать в предоставлении услуг, если они используются для незаконной деятельности.
• 5.6. Пользователи, использующие платежные карты, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями на сайте.
• 5.7. Mirexchange24 проверяет источник финансовых средств или криптовалюты, чтобы убедиться в их законности.
6. Ответственное должностное лицо
Лицо, ответственное за соблюдение норм AML, уполномочено Mirexchange24 и отвечает за эффективное внедрение и соблюдение политики AML/KYC:
• 6.1. Обязанности включают сбор идентификационной информации, обновление внутренних политик и процедур, мониторинг транзакций, управление записями, регулярное обновление оценки риска, и предоставление информации правоохранительным органам.
• 6.2. Ответственное лицо имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами для предотвращения отмывания денег и другой незаконной деятельности.
7. Системные функции
Mirexchange24 выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность:
• Ежедневная проверка пользователей на наличие в “черных списках”.
• Агрегирование передач данных, отказ в оказании услуг подозрительным пользователям, открытие дел для расследования, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов.
8. Анализ поведения
Mirexchange24 проверяет пользователей не только путем проверки их личности, но и анализа их транзакционного поведения, используя анализ данных для оценки риска и выявления подозрений.
9. Оценки рисков
Mirexchange24 применяет практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, обеспечивая соизмеримость мер с выявленными рисками.
10.Выполнение проверок клиентов
При обоснованных подозрениях в использовании сервиса для незаконных операций, Mirexchange24 имеет право:
• 10.1. Приостановить выполнение обменной операции пользователя.
• 10.2. Запрашивать документы, идентифицирующие личность.
• 10.3. Запрашивать дополнительную информацию и документы при подозрительных транзакциях.
• 10.4. Передавать сообщения о подозрительных сделках правоохранительным органам.
11. Конфиденциальность
Mirexchange24 гарантирует конфиденциальность клиентов в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса:
• 11.1. Обязательство по обеспечению конфиденциальности распространяется на сотрудников и третьих лиц.
• 11.2. Обязательство остается в силе после прекращения работы сотрудников или договорных отношений. Раскрытие информации правоохранительным органам в рамках закона не является нарушением конфиденциальности.
• 11.3. Обязательство по конфиденциальности не применяется к раскрытию информации между финансовыми учреждениями, сотрудничающими с сервисом, при условии, что информация используется для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
12. Заключение
Mirexchange24 не несет юридической ответственности за использование сервиса в целях легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или покупки запрещенных товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные действия для предотвращения таких попыток.